清理和完善信贷制度。加强信贷条线制度的讨论、修订、完善工作，尤其突出程序的合规性、严密性、有效性，杜绝冒名贷款管理断层和风险控制盲区，及时堵截冒名贷款。

强化冒名贷款排查、整改工作。成立排查工作小组，抽调人员专门负责冒名贷款核对和去年审计查出的违规违纪贷款问题进一步落实工作，对排查内容做到格式化，近期即将全面开展拉网式排查工作。重点排查信贷业务、会计业务、柜面把关、贷款上门核对、银企对帐、基层负责人、信贷员行为等方面，开展上门交叉回访工作，积极查找存在的缺陷和问题。在不间断排查中从严、从紧落实整改责任，深入基层，一家一家复查，一项一项过堂，发现一个处理一个。

实施强制休假代班。成立代班工作组，专门负责强制休假、岗位轮换人员的短期代班工作。工作组独立负责，明确工作职责，联社授权其在不告知基层网点的情况下，对信贷、会计等重点业务岗位人员实施强制离岗休假，对代班期间发现的冒名贷款等违规违纪问题向前追溯并追究落实责任。

明确主办会计第一责任人。明确主办会计为新发生冒名贷款第一责任人，要求主办会计必须亲自核对贷款人身份证，要求借款人当场签字，在身份证与本人核对无误情况下方可支付现金，避免贷款冒名和冒领。3月1日与全辖38名主办会计签定防范冒名贷款责任状。

加强流程管理。各单位、部门严格按流程操作贷款申请程序、贷款审批程序、贷款会办程序，完善和健全各类担保手续，严格按照信贷管理规定办理每一笔贷款。从借款申请的受理到贷款收回的每个环节，都必须认真履行程序。对于大额贷款的审批，严格执行集体会办制度，把责任量化分解到每个参与会办的小组成员。对管理失职、决策失误、贷款违规、越权审批的各类岗位责任人，予以相应的行政和经济处罚。今年将重点加大对冒名贷款的管理力度，把双人调查落到实处，建立农户贷款和企业贷款档案。

从严治理违规违纪。对违规违纪贷款切实加大查处力度，凡存在跨区、冒名、垒大户、超权限等违规违纪放贷的，限定期限，严肃追究责任人责任，一查到底。同时按照“双线问责、上追两级”要求，严肃追究相关人员的直接和间接责任，确保责任分解到位，责任追究到位。